Política Anti-Lavagem de Dinheiro e Anti-Terrorismo

A Financial Assessoria adota uma abordagem abrangente e rigorosa para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, garantindo conformidade com as regulamentações nacionais e internacionais. Nossa política é estruturada com base nos seguintes pilares:

Procedimentos de Conheça Seu Cliente (KYC):

Todos os clientes, sejam pessoas físicas ou jurídicas, devem passar por um processo de verificação de identidade.
Coletamos e validamos documentos e informações pessoais para garantir a autenticidade dos clientes.
Due Diligence Aprimorada (EDD):

Clientes de alto risco e transações suspeitas são submetidos a uma due diligence aprimorada.
Inclui a coleta de informações adicionais e monitoramento mais rigoroso.
Monitoramento Contínuo de Transações:

Utilizamos sistemas avançados para monitorar e analisar transações em tempo real.
Transações são avaliadas em relação a perfis de risco e padrões de comportamento estabelecidos.
Relatórios de Atividades Suspeitas (SAR):

Qualquer atividade que levante suspeitas de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo é reportada imediatamente ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF).
Mantemos registros detalhados de todas as transações e atividades suspeitas para auditoria e conformidade.
Treinamento e Capacitação:

Todos os funcionários da Financial Assessoria recebem treinamento regular em AML (Anti-Money Laundering) e CFT (Combate ao Financiamento do Terrorismo).
Os programas de treinamento incluem identificação de atividades suspeitas, procedimentos de relatório e atualização sobre mudanças nas regulamentações.
Política de Aceitação de Clientes:

Adotamos critérios rigorosos para a aceitação de novos clientes, especialmente aqueles oriundos de jurisdições de alto risco.
Clientes PEP (Pessoas Politicamente Expostas) passam por uma análise adicional e são monitorados continuamente.
Cooperação com Autoridades:

Colaboramos integralmente com as autoridades regulatórias e policiais.
Fornecemos informações e suporte durante investigações e auditorias.
Avaliações de Risco:

Realizamos avaliações de risco periódicas para identificar e mitigar potenciais ameaças de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
Ajustamos nossas políticas e procedimentos conforme necessário para abordar novos riscos.
Confidencialidade e Proteção de Dados:

Garantimos a confidencialidade das informações dos clientes e a proteção de dados conforme a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD).
Utilizamos medidas de segurança robustas para proteger as informações contra acesso não autorizado e vazamentos.
Revisão e Atualização de Políticas:

Nossas políticas de AML e CFT são revisadas e atualizadas regularmente para garantir conformidade com as mudanças nas regulamentações e melhores práticas do setor.
Implementamos melhorias contínuas baseadas em auditorias internas e feedback de stakeholders.
Ao utilizar os serviços da Financial Assessoria, você concorda em cumprir nossas políticas anti-lavagem de dinheiro e anti-terrorismo. Entendemos que a conformidade com essas políticas é essencial para manter a integridade e a confiança em nossas operações.

Para mais informações ou esclarecimentos sobre nossas políticas, entre em contato conosco através do email: compliance@financialassessoria.com.